Você já ouviu falar da importância do fluxo de caixa para administrar um negócio? Neste post, você vai compreender a relevância dele para o seu negócio. Além disso, vai entender o seu conceito, quais são os seus elementos, os principais cuidados.
Entenda como ele pode ajudar a sua empresa a crescer de forma saudável e eficiente:
Conhecendo o fluxo de caixa
O fluxo de caixa, apesar do nome, é uma demonstração que conta com outros elementos além do dinheiro propriamente dito. Assim, para sua elaboração deverão ser considerados outros fatores. Por exemplo os valores em contas-correntes e aplicações financeiras de curto prazo.
Eles também são conhecidos como equivalentes de caixa e fazem parte da demonstração de resultados. Isso porque são facilmente convertidos em dinheiro.
As entradas estão, em sua maioria, relacionadas aos recebimentos por vendas de produtos e serviços. Porém, outros valores que forem recebidos também devem ser devidamente registrados como ingressos em seu fluxo de caixa.
As saídas, por sua vez, são todos os desembolsos feitos em sua empresa, a maioria de natureza operacional. Por exemplo, os pagamentos de salários, contas de energia, telefone, impostos e outras despesas que sua empresa possui.
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Implantando o fluxo de caixa
Primeiramente, para a implementação e posterior uso do seu fluxo de caixa de forma eficiente, é necessária a utilização de um bom sistema integrado de gestão. Ou seja, um software deixa todo o processo mais rápido devido à integração de vários departamentos.
O uso da tecnologia ainda reduz erros e aumenta a segurança do processo da tomada de decisão. Isso deixa sua empresa com um diferencial competitivo. Para o início dos registros, é preciso definir uma data de corte.
A partir disso, toda a movimentação deverá ser registrada. O fluxo de caixa do período será obtido através da comparação dos saldos e equivalentes, assim como das entradas e saídas.. Esse valor é o que sua empresa possui disponível no momento e o que ela pode gastar de acordo com as suas necessidades.
Tendo alguns cuidados com o fluxo de caixa
A partir do momento de início dos registros, é preciso ter o cuidado de inserir toda a movimentação financeira, independentemente do valor dela. Essa etapa é essencial, pois mesmo aqueles valores que parecerem insignificantes vão fazer a diferença no final do período.
Outro detalhe é a atenção com o histórico, que deve ser completo e detalhado. Isso é necessário caso existam dúvidas ou sejam necessárias consultas aos documentos. Aliás, todo lançamento deverá ser acompanhado de documentação contábil hábil. Ou seja, que comprove o que houve, como notas, duplicatas e tickets.
A elaboração do fluxo de caixa também precisará ser feita de forma diária. A periodicidade é necessária para que essa ferramenta reflita, em tempo real, como estão as finanças de sua empresa. Deve-se ter um cuidado especial também com o registro dos cheques pré-datados, tanto os recebidos quanto os emitidos.
Em ambos os casos, os valores somente vão fazer parte do controle de fluxo de caixa no momento em que forem descontados. O mesmo conselho vale para pagamentos e recebimentos a prazo. O registro só deve ocorrer no momento de efetivação de cada parcela, evitando o descontrole financeiro.
Otimizando o controle financeiro
O fluxo de caixa tem inúmeras possibilidades. Uma das mais vantajosas é turbinar o seu controle financeiro. Através da tecnologia, é possível fazer um acompanhamento cuidadoso das contas a pagar e a receber.
No caso das contas a pagar, é possível monitorar os pagamentos de forma pontual e, na menor evidência de atraso por parte de um cliente, sua empresa poderá fazer a cobrança de maneira eficiente e rápida. Dessa forma é possível diminuir a inadimplência e garantir a liquidez de seu caixa.
Já em suas contas a receber, é possível sempre garantir que elas estarão em dia utilizando os fluxos disponíveis, evitando esquecimentos. Dessa maneira, além de problemas administrativos, sua empresa deixa de desembolsar valores de multas e juros.
Com o fluxo de caixa também é possível entender se sua empresa passa por momentos de sazonalidade, com momentos de maior e menor entrada de recursos. Isso permite a criação de reservas, a busca (se necessário) de capitais e a formação de estratégias para garantia de continuidade financeira.
Gerenciando o seu resultado
Outra grande sacada do fluxo de caixa é a análise gerencial do resultado. Você poderá, por exemplo, entender e monitorar quais são os seus clientes, o ticket médio, principais produtos ou serviços. Esses dados vão ser usados para fixação do preço de venda e diferentes estratégias de negócio.
Nas despesas, é possível compreender quais são os gastos fixos e variáveis, ou seja, aqueles que existem independentemente de venda e que precisarão de recursos e os que vão ser relacionados com a comercialização de bens ou serviços.
Você também terá a possibilidade de identificar o crescimento ou desvio de algum tipo de gasto, traçando diferentes estratégias para melhorias no seu resultado. O seu sistema de gestão costuma também ser usado para projetar dados para o futuro, permitindo planejamento de longo prazo e tomada de decisão com maior segurança.
Outro ponto focal no resultado é o estoque da empresa. Assim, caso sua empresa tenha um grande impacto nessa área, você poderá buscar soluções que minimizem os gastos com armazenagem ou ainda com fretes e outros gastos.
Você viu como o fluxo de caixa pode impactar na gestão da sua empresa? É imprescindível compreender a importância de um sistema de gestão integrado, além das diferentes possibilidades que essa ferramenta pode trazer, do ponto de vista financeiro e gerencial, para a sua organização.
Lembre-se de que alguns cuidados são essenciais, como a atualização diária, o detalhamento e o registro adequado das informações. Essa ferramenta pode trazer inúmeras vantagens para o seu negócio e fazê-lo crescer de forma saudável e sustentável!
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1 comentário
Muito interessante o artigo!!!!